บัญชีม้าและซิมผี ภัยร้ายที่ควรเลี่ยง

          ปัจจุบันการทำธุรกรรมออนไลน์ในยุคดิจิทัลได้กลายเป็นส่วนหนึ่งของชีวิตประจำวัน ที่ให้เราสามารถโอนเงิน จ่ายเงินโดยไม่ต้องพกเงินสด แต่ในความสะดวกสบายนี้กลับกลายเป็นช่องโหว่ให้มิจฉาชีพใช้เทคนิคต่าง ๆ เพื่อหลอกลวงและหาประโยชน์อย่างผิดกฎหมาย หนึ่งในนั้นคือการใช้ บัญชีม้า คือบัญชีธนาคารที่ถูกนำไปใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน หลอกลวงออนไลน์ หรือฉ้อโกง หลายคนอาจไม่รู้ตัวว่า การให้ข้อมูลบัญชีหรือเปิดบัญชีให้ผู้อื่นใช้งาน อาจทำให้ตัวเองกลายเป็นส่วนหนึ่งของขบวนการโดยไม่ตั้งใจ บทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจกับบัญชีม้า เหตุผลที่คุณควรหลีกเลี่ยง โทษเปิดบัญชีม้ามีอะไรบ้าง และหากถูกหลอกเราจะทำอย่างไร

 

บัญชีม้า / ซิมผี คืออะไร?

         บัญชีม้า คือ บัญชีเงินฝากธนาคารที่มิจฉาชีพนำมาใช้เป็นช่องทางรับและถ่ายโอนเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิด เพื่อป้องกันไม่ให้มีพยานหลักฐานโยงมาถึงตัวได้ ซึ่งส่วนใหญ่มิจฉาชีพจะใช้วิธีการจ้างให้บุคคลอื่นเปิดบัญชี หรือรับซื้อบัญชีเงินฝากธนาคารของบุคคลทั่วไป พร้อมกับสำเนาบัตรประจำตัวประชาชน และซิมการ์ดโทรศัพท์ที่เจ้าของบัญชีเปิดใช้งานด้วย เพื่อให้นำข้อมูลส่วนบุคคลของเจ้าของบัญชีไปผูกกับ Mobile Banking และทำธุรกรรมออนไลน์ได้ทันที

         ซิมผี คือ ซิมการ์ดที่ไม่สามารถระบุตัวตนผู้ใช้งานที่แท้จริงได้ โดยมิจฉาชีพจะนำไปใช้ในการโทรหลอกลวงผู้เสียหาย เช่น โทรหลอกลวงอ้างว่าเป็นเจ้าหน้าที่ หรือส่งลิงก์ปลอมให้ผู้เสียหายเพื่อหลอกขอข้อมูลส่วนบุคคลแล้วนำไปใช้ในการกระทำความผิด

 

โทษสำหรับผู้เปิดบัญชีม้า และซิมผี

          โทษสำหรับผู้ที่รับเปิดบัญชีม้า ซิมผี ตามพระราชกำหนด มาตราการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566 คือ

1.เจ้าของบัญชีม้า หรือเบอร์ม้า ต้องระวางโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

2.ผู้ที่เป็นธุระจัดหา โฆษณา เพื่อให้มีการซื้อ ขาย ให้เช่า หรือให้ยืม บัญชีเงินฝาก บัตรอิเล็กทรอนิกส์ บัญชีเงินอิเล็กทรอนิกส์ ตลอดจนเลขหมายโทรศัพท์สำหรับบริการโทรศัพท์เคลื่อนที่ ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 2 – 5 ปี หรือปรับตั้งแต่ 200,000 – 500,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

 

มิจฉาชีพจะหลอกให้เราเปิดบัญชีม้าอย่างไรบ้าง

1.การหลอกลวงด้วยข้ออ้างทางธุรกิจ : อ้างว่าต้องการใช้บัญชีเพื่อธุรกิจชั่วคราว หรือเพื่อการทำธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย

2.แอบอ้างเป็นเจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่รัฐ : มิจฉาชีพอาจแอบอ้างเป็นเจ้าหน้าทีธนาคารหรือเจ้าหน้าที่รัฐเพื่อขอให้เปิดบัญชี

3.การให้รางวัลหรือผลตอบแทน : มิจฉาชีพอาจเสนอเงินหรือของรางวัลเพื่อให้เหยื่อเปิดบัญชีธนาคารแล้วมอบข้อมูลการเข้าถึงให้

 

หากโดนหลอกให้เปิดบัญชีแล้ว แก้ไขอย่างไรได้บ้าง?

1.ติดต่อเจ้าหน้าที่ธนาคารทันที

สิ่งแรกที่ต้องทำเลยคือให้รีบติดต่อไปที่ธนาคารต้นทาง เพื่อแจ้งให้รับทราบว่าบัญชีที่เราใช้อยู่ เราไม่ได้เป็นคนเปิด โดยโทรไปที่สายด่วนของธนาคาร เพื่อขอระงับการทำธุรกรรม เมื่อทางธนาคารรับเรื่องแล้ว จะให้ Bank Case ID เพื่อให้เรานำไปใช้แจ้งความ

2.แจ้งความกับตำรวจ

หลังจากติดต่อเจ้าหน้าที่ธนาคารแล้ว ขั้นตอนต่อมาคือการแจ้งความกับตำรวจ โดยสามารถแจ้งความได้ 2 ช่องทาง ดังนี้

          2.1 แจ้งความที่สถานีตำรวจ รวบรวมหลักฐานทั้งหมดที่เรามี ไม่ว่าจะเป็น ช่องทางการสนทนาผ่านโซเชียลมีเดีย รวมถึงหลักฐานต่าง ๆ แล้วไปที่สถานีตำรวจเพื่อแจ้งให้เจ้าหน้าที่ตำรวจรับทราบว่า เราโดนคนร้ายหลอกให้เปิดบัญชีม้าด้วยวิธีการใด อย่างไร

          2.2 แจ้งความผ่านช่องทางออนไลน์ ผ่านทางเว็บไซต์   โดยแจ้งข้อมูลเกี่ยวกับการถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า พร้อมใส่รหัส Bank Case ID ที่ได้รับจากเจ้าหน้าที่ธนาคาร

3.รวบรวมหลักฐานที่เกี่ยวข้อง

ไม่ว่าจะเป็นสลิปการโอนเงิน ข้อความที่ติดต่อกับมิจฉาชีพ เพื่อนำไปประกอบสำนวนคดี

          ดังนั้น หากคุณสงสัยว่าอาจถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า ควรดำเนินการตามขั้นตอนที่แนะนำข้างต้นโดยเร็วที่สุดเพื่อปกป้องตัวคุณเองจากการถูกใช้เป็นเครื่องมือในการกระทำความผิด ยิ่งมีหลักฐานที่ครบถ้วนมากเท่าไหร่ ก็ยิ่งช่วยให้เจ้าหน้าที่ดำเนินการจับคนร้ายได้ไวยิ่งขึ้น

วิธีป้องกัน ไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของบัญชีม้า

          ทุกวันนี้มิจฉาชีพพยายามมองหาช่องทางใหม่ ๆ ให้เราตกเป็นเหยื่อ ดังนั้นการรู้วิธีป้องกันและการระมัดระวังเป็นสิ่งสำคัญ และนี่คือวิธีการป้องกันไม่ให้ตกเป็นเหยื่อของการเปิดบัญชีม้า

1.อย่าเปิดบัญชีธนาคารให้ผู้อื่น อย่าให้บุคคลอื่นใช้ชื่อของคุณในการเปิดบัญชีธนาคาร ไม่ว่าจะเป็นเพื่อน คนรู้จัก หรือบุคคลที่ไม่คุ้นเคย ถ้ามีใครขอให้คุณเปิดบัญชีธนาคารในชื่อของคุณเพื่อให้พวกเขาใช้งาน ให้ปฏิเสธ

2.ระมัดระวังในการให้ข้อมูลส่วนตัว อย่าให้ข้อมูลส่วนตัวหรือเอกสารสำคัญ เช่น บัตรประชาชน สมุดบัญชีธนาคาร หรือข้อมูลทางการเงินกับบุคคลที่ไม่น่าเชื่อถือ ระวังการให้ข้อมูลส่วนตัวผ่านทางออนไลน์ โดยเฉพาะในสื่อสังคมออนไลน์หรือเว็บไซต์ที่ไม่น่าเชื่อถือ

3.ใช้ความระมัดระวังในการทำธุรกรรมออนไลน์ ตรวจสอบว่าเว็บไซต์ที่คุณทำธุรกรรมมีความปลอดภัย และมีความน่าเชื่อถือหรือไม่ รวมถึงตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลและธุรกรรมที่คุณทำอย่างรอบคอบ

4.รายงานการกระทำที่น่าสงสัย หากคุณพบเห็นหรือสงสัยว่ามีการกระทำที่น่าสงสัย เช่น การขอให้เปิดบัญชีธนาคารหรือการติดต่อที่ไม่น่าเชื่อถือ ควรแจ้งให้เจ้าหน้าที่ธนาคารหรือเจ้าหน้าที่ตำรวจทราบทันที

 

หากตกเป็นเหยื่อมิจฉาชีพสามารถแจ้งความร้องทุกข์ได้ที่ศูนย์รับแจ้งความออนไลน์ www.thaipoliceonline.go.th หรือสายด่วน AOC 1441 ได้ตลอด 24 ชั่วโมง

ที่มา : Facebook Page ตำรวจสอบสวนกลาง